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台灣家園

2016年08月23日 上午 10:18

兆豐銀恐再遭美聯邦層級重罰

記者陳建興 | 中華日報

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兆豐銀行紐約分行違反「反洗錢法」,遭美國紐約州金融服務署重罰一點八億美元(約新台幣五十六點九億元)。中央存款保險公司董事長雷仲達擔憂,兆豐銀還將面臨來自美國聯邦層級的重罰。

 

中央存款保險公司二十二日舉辦金融科技與資訊安全座談會,雷仲達表示,兆豐銀行紐約分行遭重罰的主因,包含態度、文件未翻譯成英文及風控長兼任等三大部分。尤其,態度是影響重罰的主因。雷仲達分析,罰多罰少屬於行政裁量的部分,態度對罰款金額有很大的影響。

 

他說,兆豐銀行之所以遭重罰,主因第一時間的應對態度有問題,沒有即時認錯、積極合作配合。雷仲達擔憂,根據過去經驗,州級主管機關懲處後,聯邦級主管機關也會開罰,且開罰的規模不會比州級低,即兆豐銀行恐再度吞下超過五十六點九億元的罰單。

 

他建議,台資銀行面臨同樣問題時,第一時間認錯很重要,態度上儘量配合,該改進的就要改進,才能避免遭重罰。

 

此外,雷仲達認為,兆豐銀違反「反洗錢法」,不至於引發美國金融監理機關對台資金融機構的骨牌連鎖效應。因為各家銀行在反洗錢措施法令遵循上的做法不一樣,且台資金融機構也都會趁此檢視落實狀況。

 

 

新聞連結中華日報|全國新聞

 

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